廣東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社反電詐及非柜面交易限額設(shè)置優(yōu)化項(xiàng)目需求調(diào)研預(yù)公告 發(fā)布時(shí)間：-- : 瀏覽次數(shù)： 廣東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社就反電詐及非柜面交易限額設(shè)置優(yōu)化項(xiàng)目發(fā)布需求調(diào)研預(yù)公告。 一、項(xiàng)目需求與目標(biāo) 為加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理能力，平衡“反電詐治理及賬戶管控”與“不影響客戶日常交易”的關(guān)系，新建反電詐及非柜面交易限額設(shè)置優(yōu)化項(xiàng)目。本項(xiàng)目目標(biāo)是搭建個(gè)人賬戶的限額評(píng)分指標(biāo)體系，建立個(gè)人賬戶線上動(dòng)態(tài)調(diào)額機(jī)制。通過(guò)評(píng)分模型計(jì)算賬戶非柜面限額，自動(dòng)為個(gè)人賬戶出入金提供非柜面限額測(cè)算推薦值建議，推動(dòng)反電詐工作從“人防”到“技防”的轉(zhuǎn)變。同時(shí)，新建非柜面限額推薦值的應(yīng)用場(chǎng)景及客戶線上便利化申請(qǐng)調(diào)整限額的配套運(yùn)營(yíng)機(jī)制，滿足監(jiān)管的精準(zhǔn)管控要求，避免因影響客戶交易導(dǎo)致的投訴風(fēng)險(xiǎn)。 具體業(yè)務(wù)要求如下： .自動(dòng)評(píng)估賬戶默認(rèn)非柜面限額。 參考同業(yè)情況，結(jié)合各農(nóng)商行人工設(shè)置賬戶非柜面限制現(xiàn)狀，建立一套反電詐精準(zhǔn)治理的額度管控指標(biāo)測(cè)算體系，引入賬戶評(píng)分模型，建設(shè)賬戶每日評(píng)分能力，自動(dòng)對(duì)個(gè)人客戶及其賬戶計(jì)算每日出入金的非柜面限額測(cè)算推薦值，為農(nóng)商行進(jìn)行限額精準(zhǔn)管控提供參考。賬戶評(píng)分模型應(yīng)符合二級(jí)法人管理要求，適應(yīng)農(nóng)商行風(fēng)險(xiǎn)政策差異化需求。 .持續(xù)推進(jìn)賬戶默認(rèn)非柜面限額的調(diào)優(yōu)迭代。 持續(xù)完善賬戶默認(rèn)非柜面限額測(cè)算能力，提高非柜面限額測(cè)算推薦值的有效性與精準(zhǔn)性。組織個(gè)別農(nóng)商行參與賬戶評(píng)分模型的試運(yùn)行工作，立足農(nóng)商行的自身業(yè)務(wù)需要和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)防控現(xiàn)狀，結(jié)合試運(yùn)行反饋的意見(jiàn)對(duì)賬戶評(píng)分模型持續(xù)調(diào)優(yōu)迭代。 .推動(dòng)賬戶默認(rèn)非柜面限額應(yīng)用場(chǎng)景實(shí)施落地。 結(jié)合上一點(diǎn)的賬戶非柜面限額測(cè)算推薦值，對(duì)比賬戶的非柜面日限額設(shè)置情況，區(qū)分日限額在測(cè)算值以內(nèi)和以外兩種情形，分別提出賬戶默認(rèn)非柜面限額的使用場(chǎng)景及調(diào)額機(jī)制，并支持各農(nóng)商行差異化調(diào)整以落實(shí)賬戶管控要求。以個(gè)人手機(jī)銀行客戶線上申請(qǐng)調(diào)整非柜面限額為實(shí)施案例，提供客戶便利化申請(qǐng)調(diào)整限額的線上流程、身份檢驗(yàn)要素及其他配套運(yùn)營(yíng)機(jī)制。 二、資質(zhì)要求 .須具有獨(dú)立法人資格，在工商管理部門無(wú)不良企業(yè)信用記錄； .潛在供應(yīng)商近年有招標(biāo)人類似非柜面交易限額設(shè)置項(xiàng)目案例的經(jīng)驗(yàn)。案例客戶為國(guó)內(nèi)大型國(guó)有銀行（中農(nóng)工建交郵儲(chǔ)）、全國(guó)性股份制銀行、省級(jí)聯(lián)社，或發(fā)卡量在萬(wàn)以上的城商行、農(nóng)商行。須闡述項(xiàng)目....